Банки Латвии, которые обслуживали нерезидентов, испытывают сейчас "ломку", как наркоманы без очередной дозы. Закрытие ABLV Bank стало заметным репутационным ударом для банковской системы Латвии, пишет Latvijas Avīze.
"Если ты был зависимым и у тебя отняли иглу и наркотик – ломка неизбежна. Именно такую ломку переживает сейчас латвийская банковская система, а точнее, та ее часть, которая занималась обслуживанием нерезидентов, после того, как лишилась денег клиентов из РФ", – говорится в статье.
В феврале американский Минфин FinCen предъявил претензии к банку ABLV. Неожиданными они стали только для непосвященных. В банковских кругах давно знали о рекомендациях со стороны контролирующих органов Латвии по снижению объемов вкладов нерезидентов.
Согласно утверждениям председателя Signet Bank Робертса Иделсонса, понятно было уже десять лет назад, что банковский бизнес, базирующийся на проведении долларовых операций клиентов, которые не всегда четко в состоянии объяснить происхождение капитала, не может быть устойчивым. Однако банки продолжали растить бизнес, связанный с обслуживанием нерезидентов. В 2015 году объем вкладов нерезидентов впервые превысил объем вкладов жителей самой Латвии – 12,4 миллиарда евро против 10,8 миллиарда.
Вклады нерезидентов были преимущественно остатками на счетах после проведения транзакций через латвийские банки. Суммы, проходившие через прибалтийскую республику, оцениваются в сотни миллиардов евро. Около 1% всех долларовых переводов в мире проходили через Латвию – это огромная цифра для такой маленькой страны.
"Не надо быть ясновидящим, чтобы понять, что в такой небольшой стране, как Латвия, с настолько ограниченными возможностями управления, невозможно проконтролировать десятую, даже сотую часть этих транзакций", – отметил Иделсонс.
Деньги в основном приходили в Латвию "на одну ночь". В стране оседала лишь небольшая часть потока долларовых переводов, от которого пострадали как сами банки, так и государство в целом.
"Мир за эти годы безвозвратно изменился – образовалась FinCEN, более жесткими стали требования по мониторингу транзакций, происхождению денег, истинных выгодоприобретателях – правила игры начали меняться. То, что эти изменения приведут к тому, что традиционный бизнес "транзита" денег станет невозможным, было очевидно для многих", – заявил Иделсонс.
Февральские претензии к ABLV стали сигналом того, что банки больше не будут работать с нерезидентами по привычной схеме.