Ассоциация финансовой отрасли Латвии потребовала разработать четкий единый план подхода к проверкам банков, сообщает Neatkarīgā. Требование было направлено в Комиссию рынка финансов и капитала республики (КРФК).
"Очень важен четкий и понятный процесс проверки. Без процесса обзора, который также включает диалог по выявленным, понятным и предсказуемо интерпретируемым нормативным требованиям, снижение рисков неизбежно", – говорится в обращении ассоциации.
"Следует иметь в виду, что только после теста с понятными требованиями можно будет признать, что на практике применяется осмотрительный подход, основанный на оценке риска. Дальнейшее и постоянное укрепление доверия и профессионального сотрудничества между надзорными органами и отраслью сейчас очень важно, поскольку работа, уже начатая комиссией в этой области, очень приветствуется", – отмечается в документе.
Проведение "капитального ремонта" финансового сектора Латвии привело к тому, что банки, боясь получить штраф от Комиссии рынка финансов и капитала, стали блокировать счета предпринимателей и обычных граждан из-за малейшего намека на подозрительность, а людям отказывали в выдаче кредитов.
Несмотря на все меры предосторожности, штрафы все равно есть. Например, весной 2020 года Citadele banka пришлось заплатить полмиллиона долларов, а в ноябре Комиссия наложила штраф на Региональный инвестиционный банк в размере полумиллиона евро.
В КРФК высокие суммы взысканий объясняют международной практикой, которая вытекает из директивы Евросоюза. Таким образом, размер штрафа за нарушения в области предотвращения преступного отмывания денег и терроризма устанавливается в размере до 10% от общего годового оборота соответствующего кредитного учреждения или финансового учреждения.
Однако наложение штрафа не означает, что операции, из-за которых введено взыскание, автоматически расследуются. Наказание используется в качестве превентивной меры, которая позволяет воздействовать на банки. С другой стороны, подобная политика вряд ли удовлетворяет интересы пользователей услуг, ведь даже открыть элементарный счет в банке крайне затруднительно, особенно если у клиента не латышское имя.
Во время заседания в Сейме политики согласились с тем, что при капитальном ремонте финансового сектора был допущен ряд ошибок, которые необходимо исправить. Министерство финансов Латвии пообещало перейти к разработке конкретного плана действий в декабре 2020 года, а Ассоциация финансовой отрасли рассчитывает, что улучшения будут проявляться уже в середине 2021 года.