Крах латвийского банка ABLV обошелся Латвии в несколько десятков миллионов ежегодно, что составляет 0,3% ВВП. После скандала с этим банком, обвиненном в отмывании денег, власти предложили срочные изменения в урегулировании банковского сектора. Согласно плану мероприятий, разработанному на заседании Совета по развитию финансового сектора, обслуживание всех компаний-пустышек было запрещено в латвийских банках.
Клиентов стали поголовно подозревать в создании компаний-однодневок, а счета многих из них оказались заблокированными. Банки подвергают счета и финансовые операции всесторонним проверкам, за которые требуют плату, и тянут время, тем самым вызывая возмущение вкладчиков. Один из пострадавших, Дмитрий Меньшиков, создал сайт We Are Not Shell, где нерезиденты, ставшие заложниками ситуации в банковской сфере, могли объединиться и поделиться своими историями.
После вынужденной самоликвидации ABLV Bank по цепной реакции под удар попадают и другие кредитные учреждения и едва ли не вся банковская система республики: Латвия терпит убытки, а в страну съезжаются американские и европейские финансовые контролеры, диктующие свои порядки.
Сейчас американская компания Kroll продолжает проверять клиентов латвийского ABLV Bank – и это может обернуться раскрытием информации о перемещении российских денег и конечных точек, где они осели. Ужесточение законодательства о конфискации средств и вовсе грозит российским предпринимателям потерей денег и недвижимости в Латвии, пишет газета "Коммерсант".
Компания Kroll будет работать с данными о практически всех транзакциях банка за пять лет. Это чувствительный риск: транзитные операции с Латвией и ABLV в 2013–2018 годах у клиентов из РФ были популярны, а режим, в котором обращаются эти данные и в Kroll, и в государственных структурах Латвии, и среди их партнеров (включая США), неизвестен. В 2019–2020 годах может появиться множество новостей о том, как российские деньги перемещались через Латвию и где они осели, говорится в статье.
Отдельный риск представляют и уже анонсированные властями Латвии ужесточения процедуры доказывания легальности операций и законодательства о конфискации средств, происхождение которых не подтверждено.
В случае с клиентами из России речь идет о правовой системе, не полностью гармонизированной с ЕС: "белые" в РФ средства и активы, вплоть до популярной у московских предпринимателей недвижимости в Латвии, могут оказаться серыми – и попасть под риски конфискаций, говорится в заключении статьи.
Напомним, среди созданных в 2017 году компаний с иностранным капиталом в Латвии больше всего российских. Российские компании в Латвии по итогам того года вышли в лидеры по обороту.
И что теперь, отказываться от них?
Отказ от рискованных иностранных клиентов в латвийских банках должен происходить выборочно, отворачиваться от всех нерезидентов – неразумно, заявил бывший министр финансов Атис Слактерис в эфире радио Baltkom.
Слактерис считает, что нововведения негативно скажутся на банковском секторе Латвии.
"Я бы очень не хотел, чтобы мы потеряли этот экспорт услуг. В Латвии есть люди, которые умеют [этим заниматься], и не все деньги из России или других стран являются ворованными. Хорошо бы обстоятельно все это обсудить, потому что это значительная часть экономики, налогов. Не надо переусердствовать", – сказал Слактерис.
Он добавил, что в ситуации с ликвидацией банка ABLV правительство, по его мнению, не до конца отстояло интересы Латвии.
"Я считаю, что нужно было найти способ защитить этот банк – заплатить штраф, если вина есть, но не ликвидировать. Что-то не слышу о закрытии в соседних странах, хотя, как выясняется, там отмывались не меньшие деньги", – заметил Слактерис.