Реформа банковской отрасли, запущенная латвийскими властями после претензий структуры американского Минфина, "косит" местные предприятия. Счета закрываются без объяснения причин, а требования по раскрытию бенефициаров контрагентов невыполнимы – это главные сложности, с которыми сейчас сталкивается бизнес. Об этом пишет газета Dienas Bizness.
Спешно введенные в банках Латвии новые правила создают проблемы большим компаниям, а маленьким – грозят закрытием, поскольку не у всех есть счета в нескольких банках, и ликвидация одного попросту лишает их возможности осуществлять операционную деятельность, рассказал Игорь Розанов, председатель правления полиграфической компании PNB Print, которая сама столкнулась с закрытием одного из своих счетов – в Swedbank.
Розанов считает, что банку мог не понравиться конечный бенефициар компании. Это экс-владелец банка PNB Григорий Гусельников, недавно продавший свои акции.
"А может, им не нравится, что у компании есть заказчики в России, и их довольно много – 30%. Теперь представим, что с такой же ситуацией столкнется предприятие, у которого счет в банке – единственный", – сказал Розанов.
Этот пример, по его словам, – отличная иллюстрация потребности в национальных банках. В масштабе Swedbank отделения в Прибалтике – это филиалы:
"Но в масштабе Латвии Swedbank занимает половину банковского рынка. И закрытие счета у них вызывает цепную реакцию у других банков, реакция может быть такой: ах, раз вам там закрыли счет, то и мы на всякий случай не будем ничего вам открывать. И что делать в таком случае? Самоликвидироваться?" – отметил Розанов.
Латвийские власти не защищают бизнес, подчеркнул он. Более того, никого не волнует, почему латвийцы не хотят работать со своими предприятиями.
Вторая проблема – это обязательная проверка деловых партнеров на предмет отмывания денег.
"Представьте, звоню я, к примеру, крупнейшим издательствам из Дании и говорю, а расскажите мне о своих бенефициарах. Первое, что они мне ответят: "А почему мы должны вам это раскрывать?" – отметил Розанов.
Кроме того, по его мнению, у бизнеса сегодня очень большая нагрузка по оценке рисков легализации нелегальных средств.
"Если на уровне государства эта проблема признана важной, создайте тогда министерство по противодействию отмыванию, и пусть там разбираются, кто чистый, а кто не очень. А банки пусть просто технически отсылают им всю информацию. Тогда я, как бизнесмен и клиент банка, приду в это министерство, в одном кабинете докажу, что я белый и пушистый, и с банками больше у меня проблем не возникнет. А так я пришел в один банк, мне приходится нести туда массу документов, пришел в другой – там такая же картина", – отметил Розанов.
По его словам, латвийские экспортные предприятия не критичны для рынков, на которых они работают – им всегда можно найти альтернативу в других странах. Таким образом, республика сталкивается с соревнованием на уровне национальных экономик, в котором выигрывает тот, у кого больше капитал. Конкурируя, например, с Швецией, Латвия, очевидно, проиграет.
Чистка в банках Латвии началась после скандала с ABLV. На Латвию полтора года оказывалось давление с целью добиться ужесточения законов после того, как США обвинили ведущий банк страны ABLV в отмывании денег, а главу Центробанка заподозрили во взятках.
В феврале 2018 года Минфин США обвинил ABLV, второй по величине латвийский банк, являющийся крупнейшим независимым частным банком в стране, в отмывании денег, причастности к транзакциям, связанным с КНДР (Северной Кореей), и подкупе чиновников. Банк принял решение о самоликвидации, поскольку его не стал спасать ни ЕЦБ, ни Банк Латвии.
После этого Латвия отказалась от сотрудничества с нерезидентами и начала бороться с "грязными" деньгами. Под "чистку" попали и те фирмы, которые ведут вполне прозрачную деятельность.
Подписывайтесь на Baltnews в Яндекс.Дзен