Глава Минфина Латвии Дана Рейзниеце-Озола сообщила, что Международная сеть обмена банковской информацией SWIFT, обеспечивающая расчеты между банками разных стран, признала Латвию государством высокого риска, пишет Dienas Bizness.
Вывод был сделан после того, как экспертный комитет Moneyval дал критическую оценку Латвии, которая недостаточно борется с отмыванием денег. Теперь латвийским предпринимателям будет значительно труднее получить доступ к некоторым международным расчетам.
Прибалтийская республика еще не попала в "серый" список, поэтому у нее есть год для того, чтобы исправить ситуацию. Но из-за плохой репутации латвийской финансовой системы бизнесмены страдают уже сейчас, пояснила министр финансов.
"Иностранные перечисления, которые раньше проходили за день или за несколько часов, теперь занимают одну неделю. Почему? Потому что все банки для международных денежных переводов используют одну из платежных систем, например, SWIFT. А в SWIFT Латвия уже сейчас является страной с высокой степенью риска. Если речь идет о крупной сумме или нестандартной сделке у какого-то латвийского бизнесмена, то SWIFT проводит дополнительную проверку. На это требуется время, а бизнесмену стоит денег", – цитирует Рейзниеце-Озолу агентство LETA.
Как утверждает руководитель Ассоциации финансовой отрасли Санда Лиепиня, замедлились в основном сделки, которые латвийские бизнесмены заключают со странами СНГ.
Сомнительная слава
Латвийские банки обвиняли в участии в похищении 1 млрд долларов из финансовой системы Молдавии, в переводе 20 млрд долларов незаконной наличности из России с 2010 по 2014 года и в помощи, оказанной скандинавской телекоммуникационной компании в даче взяток. В 2016 году, тогда же, когда банк Trasta был закрыт из-за обвинений в отмывании денег, латвийский филиал банка Privatbank AS получил штраф в 2 млн евро за участие в молдавской схеме. В прошлом году сразу пять банков согласились заплатить штрафы за то, что не собрали достаточно информации о сделках и бенефициарах в сделках, связанных с Северной Кореей.
Латвию неоднократно критиковала Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), которая высказывала опасения по поводу рисков отмывания денег и слабого контроля. Приток иностранной валюты усилился в 2012 году после того, как финансовый кризис на Кипре заставил вкладчиков из бывшего СССР искать новый оффшорный дом для своих денег. В 2015 году Латвия решила вступить в ОЭСР и начала жестче регулировать финансовый сектор, назначила рекордные штрафы банкам и закрыла несколько из них по обвинению в отмывании денег. В прошлом году объем иностранных депозитов сократился на четверть.
Илмара Римшевича, возглавлявшего Центробанк Латвии с 1992 года, обвинили в вымогательстве взятки у Trasta Kommercbanka AS, небольшого банка, который был закрыт в 2016 году из-за участия в схеме по отмыванию денег на сумму 20 млрд долларов США. Мартиньша Бункуса, ликвидатора банка Trasta, убили автоматной очередью во время поездки в Ригу 30 мая. Представитель Госполиции сказал, что это похоже на "тщательно спланированное убийство", "связанное с профессиональной деятельностью жертвы".
История с ликвидируемым банком ABLV также нанесла серьезный репутационный урон Латвии. По подсчетам МВФ, в связи с крахом ABLV Bank рост латвийского ВВП будет на 0,3% меньше, чем прогнозировалось – около 3,7%. Все это не могло не повлиять на имидж Латвии в международной банковской среде.
Подписывайтесь на Baltnews в Яндекс.Дзен