Скандинавские банки оказались неспособны справиться с отмыванием денег в странах Балтии и стали слабым звеном в банковской системе Евросоюза (ЕС), оказавшись замешанными в сделках с "грязными деньгами". Об этом пишет американское издание Politico.
По словам руководителя Swedbank Йенса Хенрикссона, банк, который начал свою деятельность в Балтии в 1998 году, не смог отследить процесс отмывания денег.
"Swedbank недостаточно сделал для того, чтобы остановить отмывание денег. Мы недостаточно хорошо управляли внутренними процессами", – признал он после того, как шведский финансовый регулятор оштрафовал банк на 4 млрд шведских крон (370 млн евро) за слабый механизм контроля, в обход которого в странах Балтии отмывали деньги. Swedbank при заказе внешнего аудита обнаружил сходные проблемы и изложил их в 218-страничном докладе.
В незавидном положении оказался и крупнейший банк Дании Danske Bank, который в 2006 году стал связан с прибалтийскими странами после покупки финского банка Sampo Bank вместе с его отделениями в странах Балтии. Через его отделение в Эстонии проходили денежные потоки из России без специальных проверок, указывает Politico.
Swedbank и Danske Bank, которые оказались замешаны в историях с отмыванием денег, нанесли удар Еврокомиссии (ЕК), приступившей к разработке пятой директивы по борьбе с отмыванием денег. Представители ЕК не ожидали, что безупречная репутация банков Скандинавии окажется запятнанной чередой громких скандалов, связанных с отмыванием денег.
"Мы не хотим видеть в ЕС слабое звено, которое могут использовать преступники", – заявила в прошлом году тогдашний еврокомиссар по вопросам юстиции Вера Юрова.
Первые подозрения начали возникать в 2017 году. Тогда их высказали датские и шведские журналисты, в частности, в проекте, посвященном организованной преступности и коррупции, об этом написали датский Berlingske и шведский SVT.
После этого в этой сфере начались расследования. В них приняли участие регуляторы стран Балтии, Скандинавии и США. Затем Swedbank и Danske Bank заказали проверку, которую проводила независимая аудиторская организация на договорной основе. Затем эти отчеты были опубликованы в 2018 году организациями Bruun & Hjejle для Danske Bank и в 2020 году – Clifford Chance для Swedbank.
По итогам этой проверки выяснилось, что деньги отмывают через "счета нерезидентов" в странах Балтии, то есть клиенты, которые имели счет в банке одной их прибалтийских республик, но не проживали там. Согласно опубликованным данным, через Danske с 2007 по 2015 год были отмыты около 200 млрд евро, через Swedbank – около 37 млрд с 2014 по 2019 год.
Эти доказательства участия банков в противозаконной деятельности очень сильно пошатнули репутацию двух этих банков. Они столкнулись с резкими колебаниями стоимости своих акций и серьезными штрафами, которые были наложены финансовыми регуляторами.
Скандал был настолько громким, что были сразу же уволены руководители банков. Сначала в 2018 году со своего поста ушел глава Danske Bank Томас Борген, а в прошлом году была уволена президент банка Swedbank AB Биргитте Боннесен.
Премьер-министр Швеции Стефан Левен, узнав о деле об отмывании денег, был крайне возмущен.
"Это совершенно неприемлемо и подрывает доверие к нашей финансовой системе. Это может испортить репутацию нашей страны. Нам нужна финансовая система, которая реально работает для простых людей и компаний. Она должна работать на благо развития общества, а не на организованную преступность", – заявил он.
По словам Хенрикссона, штраф регулятора и внешний аудит обошлись Swedbank в 6,7 млрд крон, из-за чего банк стал убыточным.
"Это было одно из худших бизнес-решений банка за все время его существования", – признал глава банка.
С проблемой отмывания денег борются правительства по всему миру. По данным ООН, ежегодно отмывается от 2% до 5% мирового ВВП, что составляет от 715 млрд до 1,87 трлн евро в год.
Согласно недавней оценке ООН, отмываемые ежегодно доходы от преступной деятельности составляют от 2 до 5 процентов мирового ВВП, или от 1,6 до 4 триллионов долларов в год. pic.twitter.com/DAtGzYKcrT
— ООН (@UnitedNationsRU) June 10, 2019
Подписывайтесь на Baltnews в Яндекс.Дзен